La prospérité compte : Planification du patrimoine pour une propriété de vacances

En tant que vice-président régional, Planification du patrimoine, Martin Cloutier examine en détail la situation particulière de nos clients fortunés afin d’identifier les besoins et fournir des services de planification de patrimoine complexes et tactiques qui complètent leurs plans de patrimoine. M. Cloutier met l’accent en particulier sur les stratégies de planification fiscale et successorale dans le cadre d’une planification financière pour propriétaires d’entreprise, professionnels, et particuliers et ménages fortunés. Il dirige l’équipe de Planification du patrimoine du Québec. Martin s’est joint à la Clientèle privée Assante CI en 1998, après avoir travaillé en tant que fiscaliste (fiscalité générale, des particuliers et des sociétés) pour le compte de Desjardins Ducharme, un cabinet de renom spécialisé en droit des affaires. En outre, M. Cloutier est l’auteur et le coauteur d’articles publiés par l’Association de planification fiscale et financière, la Fondation canadienne de fiscalité et d’autres associations. Sa vaste expérience en planification de patrimoine s’échelonne sur plus de vingt-cinq ans. Martin Cloutier est titulaire d’un baccalauréat en droit de l’Université Laval et il a été admis au Barreau du Québec en 1991. Il est également titulaire d’une maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke et du titre de spécialiste en fiducies et successions (TEP). Il est membre de la Fondation canadienne de fiscalité, de l’Association de planification fiscale et financière et de la Society of Trust and Estate Practitionners.

En tant que conseillère en planification du patrimoine, Magali travaille en étroite collaboration avec nos clients fortunés pour identifier les problèmes et fournir un soutien complexe et tactique en complément de leurs plans de patrimoine. Magali s’intéresse tout particulièrement aux stratégies de planification successorale et de transfert de patrimoine pour les propriétaires d’entreprises, les professionnels et autres personnes et familles fortunées. Magali a rejoint Clientèle privée Assante CI en 2016 après avoir exercé le droit des successions et des fiducies, ainsi que le droit de la famille, dans plusieurs cabinets. Lorsqu’elle exerçait en pratique privée, Magali a aidé des clients à établir et à mettre en œuvre des plans successoraux personnalisés, y compris leurs testaments et leurs mandats de protection. Elle a également aidé ses clients dans d’autres aspects de leur planification, tels que la mise en œuvre des fiducies entre vifs, des contrats de mariage et des conventions d’union de fait. Depuis 2015, Magali enseigne le droit des fiducies dans le cadre de la maîtrise en droit notarial à l’Université de Montréal et l’a également enseigné à l’Université de Sherbrooke. De plus, elle a rédigé ou coécrit des articles pour la Chambre des notaires du Québec et l’Association de planification fiscale et financière. Elle apporte plus de 12 ans d’expérience en matière de planification du patrimoine à CI Clientèle privée Assante. Magali est une notaire titulaire d’un baccalauréat en droit, d’un diplôme de deuxième cycle en droit notarial et d’une maîtrise en fiscalité, tous de l’Université de Sherbrooke. Elle est membre de la Chambre des Notaires du Québec depuis 2009. Elle est également membre de l’Association de planification fiscale et financière.

D'importants changements surviennent dans un monde financier sans cesse plus complexe et plus réglementé. Depuis quelques années, les conseillers ont été placés devant de nombreux défis dans la nouvelle réalité de notre paysage économique. À Assante, nous comprenons ce qu'il faut pour relever ces défis. Notre solution est un service complet de gestion de patrimoine. Je suis entré à Assante en 2007 et je travaille à notre bureau de Montréal. Mon objectif est de vous aider à accroître votre clientèle. Ensemble, nous pouvons réaliser des gains d'efficacité et créer des plans de gestion de patrimoine personnalisés pour vos clients en faisant appel à l'expertise de notre réseau d'analystes de placement, de gestionnaires de portefeuille, de conseillers juridiques, de comptables, d'experts immobiliers et de l'assurance, de planificateurs de patrimoine, d'experts bancaires et hypothécaires. Ma formation en recherche dans le domaine du marketing, combinée à mon expérience de grossiste et de directeur des ventes, me procure un ensemble de compétences unique pour vous aider à exprimer et à promouvoir votre proposition de valeur.